重!《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》正式宣布

饮霜 2020-12-28 16:48:10 POS机新闻
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刚才中国支付清算协会(以下简称协会)发布了《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》(以下简称《办法》),《办法》自发布之日起生效。

近年来,在国家产业政策的支持下,中国收购市场发展迅速,收购机构数量不断增加,市场规模不断扩大。大多数收购机构通过外包方式进行收购业务。根据中国人民银行工作要求,协会组织成员单位建立收购外包服务机构风险信息共享和动态评级机制,指导收购机构加强收购业务外包管理,取得一定成效。然而,随着收单外包服务市场的快速发展,一些外包服务机构出现了转包、分包、套现结算、跨境赌博等为商家提供服务的违法行为,扰乱了收单市场的秩序。为落实国家打击跨境赌博工作计划,切断赌博相关资金链,进一步加强收单外包服务市场规范管理,协会组织会员单位制定《办法》,启动收单外包服务市场备案管理。

《办法》涵盖了定义、范围、备案申请条件、备案工作流程、取消备案。

首先明确外包组织的定义。收购外包服务机构,是指经市场监督管理机构或者国家主管部门批准设立,受收购机构委托承担收购非核心业务并提供相应服务的机构。

二是设定外包服务机构申请备案的基本条件,包括合法设立、不在外包服务机构黑名单上、符合监管和协会管理要求。

三是明确了外包服务机构的备案工作流程,包括申请、审核、公示等主要环节。

第四,明确外包服务机构申请备案的时限。

第五,规定了协会取消外包服务机构备案的情况。

《办法》的发布,为外包服务机构备案管理提供了制度保障,进一步完善了行业自律体系,丰富了自律管理的“工具箱”,对于打击赌博、欺诈等违法行为,规范收单市场秩序,防范收单业务风险具有重要意义。

为配合《办法》的实施,协会组织会员单位开发建设收购外包服务机构备案管理系统,努力提高备案管理质量和效率。备案系统将于9月份正式上线,届时外包服务机构可以通过该系统申请备案。

随着收单外包严格监管时代的到来,收单外包市场将发展成为高度集中的市场,企业淘汰速度会越来越快。运营规范、管理精细、服务专业、品牌建设的外包收购企业可能率先迎来转型。

真的是收代理拿证上岗的时候了!

各相关商业银行、支付机构、清算机构、收单外包服务机构:

为规范收购外包服务市场秩序,持续落实中国人民银行关于收购外包服务市场管理的相关工作要求,中国支付清算协会(以下简称协会)组织起草了《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》(以下简称《办法》),经协会第三届理事会第二次会议审议通过,现予发布。现将有关事项通知如下:

一、外包机构备案工作安排

(一)外包机构备案系统试运行

为提高备案工作效率,协会组织建设了外包服务机构收购备案系统(以下简称

如果外包机构填写的信息准确,提交的材料符合要求,协会原则上应在外包机构提交备案申请后20个工作日内完成审核。如获批准,协会将通过网站等相关渠道进行宣传。如果难以判断信息的真实性和准确性,需要人工辅助审核,备案审核时间可以适当延长,但最长不得超过60个工作日。

(4)外包机构备案材料的编制

外包机构应根据本《办法》和《收单外包服务机构备案工作常见问题解答》提前准备备案材料和信息资料(见协会网站“公告和通知”一栏)。

二、收单机构应推动合作外包机构积极备案

(1)新增合作外包机构要求

备案系统正式上线后,如果收单机构新增合作外包机构,原则上应在已完成备案的外包机构中进行选择。选择未注册机构的,要求合作机构在协议签订或实际合作开始后30个自然日内提出备案申请,并在协议中明确约定备案审核失败,合作及其他相关内容自动终止。

(2)稳步推进合作外包机构备案工作

收单机构应指定相关部门协调推进合作外包机构备案工作,要求合作外包机构结合系统正式上线时间,按照《办法》的要求及时主动向协会申请备案,稳步提高现有合作外包机构完成备案的比例。对于未在协会规定期限内完成备案的外包机构,收单机构应在保证商户服务连续性的前提下,有序终止收单业务合作。

三、成员单位应加强备案工作的宣传和解释

收单机构和清算机构应及时将本通知转发给合作外包机构。收单机构和清算机构应高度重视,加强备案工作的宣传和解释,在《办法》发布后及时向协会报告出现的问题和紧急情况。

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